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什么是债权融资

100次浏览     发布时间:2025-01-09 15:14:47    

债权融资是指 企业通过借款或发行债券等方式,从债权人那里获得资金,并承诺在未来偿还本金及支付利息的过程。这种融资方式不涉及企业所有权的转让,企业保持了对资产的完全控制权,但同时也承担了到期偿还债务的义务。

具体来说,债权融资包括以下几种形式:

银行贷款:

企业为满足建设或经营需求,与银行签订协议,借入资金,并在约定期限内归还本金及支付利息。

企业债券:

公司依照法定程序向债权人发行、约定在一定期限还本付息的有价证券,从而获取资金。

其他债权融资方式:

包括银行短期融资(如票据、应收账款、信用证等)、企业短期融资券、资产支持下的中长期债券融资、金融租赁、政府贴息贷款、政府间贷款、世界金融组织贷款和私募债权基金等。

债权融资的特点决定了其用途主要是解决企业营运资金短缺的问题,而不是用于资本项下的开支。与股权融资相比,债权融资的成本较低且稳定,适合那些需要资金支持但希望保持企业控制权不变的企业。然而,债权融资也存在一些缺点,如必须按时支付固定利息、到期一次性还本可能导致现金流压力、财务风险较大、融资额度受限以及银行可能会对贷款资金的用途施加限制性条款。

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